课程背景：
全球气候变化、环境保护等问题是全人类所面临的共同挑战。2020年突如其来的新冠疫情也使我们更加深刻地意识到，各界必须大力加强对环境、社会、治理（ESG）的关注，积极促进全球的可持续发展。
为积极应对全球气候变化，推动中国经济的转型升级，绿色低碳已成为我国未来发展的必由之路。“十四五”规划将绿色列为五大新发展理念中的重要一环，绿色发展金融先行，绿色金融是助力绿色发展的有力推手已成为各界的共识。
绿色金融拥有巨大的发展空间，但如此巨大的资金需求，政府资金只能覆盖其中一部分，绝大部分需要通过金融体系利用市场资金来弥补。这就需要建立和完善绿色金融体系，引导和激励金融机构以市场化的方式支持绿色投融资活动。
本课程旨在帮助学员加强对绿色金融的了解，内容分为三部分，从绿色金融基础概念开篇，并对主要绿色金融领域展开深入介绍，结合绿色金融和绿色科技未来发展，与金融业的绿色转型进行了梳理和介绍。期望能为学员带来启发，从而发挥绿色金融服务实体经济的作用，更多地参与到绿色金融的发展中。
课程收益：
● 梳理绿色金融的发展趋势脉络，让学员掌握国内外绿色金融的现状；
● 结合主要绿色金融领域，绿色信贷、绿色债券、碳排放权交易市场、ESG投资和绿色保险分别进行了深入分析，帮助学员理解绿色金融的应用；
● 揭示绿色金融的机遇和挑战，探讨应对之法，提高学员竞争的意识；
● 探讨绿色金融和绿色科技未来的发展趋势，结合真实案例让学员能有效结合实践应用。
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：金融行业管理层、业务骨干与精英，政府中涉及金融产业与ESG领域的公职人员，或其他对绿色金融感兴趣的人群
课程形式：讲师讲授+现场讨论+案例分析＋数据分析+模型分析
课程大纲
第一讲：“双碳”愿景下的绿色金融
一、全球气候变化与绿色金融的诞生
1.全球应对气候变化趋势紧迫
数据：主要国家历史累计碳排放量
数据：主要国家碳排放量达峰目标
2. 我国实现“双碳”目标
资料：我国碳达峰碳中和主要量化目标
二、绿色金融的概念诞生
1. 绿色金融的定义
2. “三大功能”发展思路：政策引导、增强能力、为排碳合理定价
3. “五大支柱”：完善标准体系、强化信息披露、政策纳入气候因素、鼓励金融机构应对气候挑战、深化国际合作
三、国际绿色金融的发展历程
1. 当前各国绿色金融的发展比较
1）美国：注重绿色产业发展和绿色金融产品创新
2）欧盟：政策体系较为成熟完善
3）英国：金融机构发挥重要力量
4）日本：灵活引导金融机构参与绿色金融发展
5）新加坡：在能力建设、绿色金融科技等多方面发力
2.中国绿色金融的发展
1）政策体系：《关于构建绿色金融体系的指导意见》、“十四五”规划“大力发展绿色金融”
2）激励机制：《银行业金融机构绿色金融评价方案》
3）产品体系：形成多层次绿色金融产品和市场体系
4）监管体系：基本形成了政府主导、自律为辅的监管体制
5）国际合作：深度参与国际绿色金融的发展
资料：中国人民银行开展的绿色金融国际合作
第二讲：绿色金融与银行业碳中和路线图
一、主要绿色金融领域
1.绿色信贷
1）国际绿色信贷准则：赤道原则、绿色信贷原则、可持续发展关联贷款原则
2）国际绿色信贷的发展经验：产品创新、环境与风险评估机制
3）中国绿色信贷发展历程及体系构建
数据：中国主要金融机构绿色信贷规模
数据：我国主要金融机构绿色贷款余额结构分布
4）中国绿色信贷产品的创新实践
资料：产品体系：绿色建筑按揭贷款、汽车消费贷、能源、制造贷、信用卡
资料：气候和环境风险到金融风险的传导示意图
A）中国主要商业银行绿色信贷实践
数据：中国股份制商业银行披露的旅行信贷余额
B）央行的碳减排支持工具与2000亿元低碳专项再贷款
资料：中国现有碳减排支持工具与专项再贷款对比
C）国内主要商业银行积极参与国际绿色可持续发展体系
5）现阶段绿色信贷存在的问题及建议：管控好棕色信贷、加强环境风险系统管控、增强客户甄别和选择能力
2.绿色债券
1）国际绿色债券发展历程
2）绿色债券的国际标准：绿色债券原则（GBP）、气候债券标准（CBS）、欧盟可持续金融分类方案（EU Taxonomy）
3）我国绿色债券的品种和相对应的监管
资料：绿色债券支持项目
3.碳排放权交易市场
1）碳排放权交易市场概述
2）欧盟碳市场机制特点：分层监管、市场稳定储备机制、碳金融衍生品丰富
3）欧盟碳市场的发展趋势：覆盖范围不断扩大、市场化不断加强、逐渐减量、统一管理
4）中国碳交易市场发展现状
数据：2020年地方碳交易所总交易额
4.ESG投资
1）ESG基金的国际发展
数据：世界主要国家ESG投资占比
资料：MSCIESG评级体系
2）中国的ESG主题基金
资料：商道融绿ESG评估指标体系示例
3）绿色基金发展问题与展望
5.绿色保险
1）创新型绿色保险产品：巨灾保险、绿色建筑、碳保险
2）我国绿色保险政策体系建设
数据：2018年-2020年绿色保险保额及增速
数据：2018年-2020年绿色保险赔付金额及增速
3）现存问题亟待完善：认知局限、未形成制度框架、市场化机制尚不完善、，产品类型较为单一
二、金融机构的绿色转型之路
数据：全球PRI签约机构数量
1.加快金融机构自身的低碳转型
1）制定并公布减排计划
2）加强碳足迹管理
3）气候风险压力测试
4）ESG评价与披露
2.调整信贷政策
1）绿色项目识别
2）ESG全过程化
3）信贷政策差异化、多样化
3.优化投资结构
1）调整并丰富投资项目结构
2）投资项目信息公开机制
3）积极撬动社会资本
4）量身定做投资方案
4.丰富绿色金融产品
第三讲：绿色金融未来发展方向
一、期未来绿色金融的发展趋势
1.进一步统一绿色金融标准
2.强化ESG信息披露
3.完善激励和约束机制
4.增强绿色金融产品的创新和多样性
二、绿色金融科技存在巨大发展空间
1.金融科技赋能绿色金融
1）赋能绿色金融四方面：创新性、便利性、高效性、环保性
2）金融科技支持绿色金融空间巨大
A）绿色金融市场规模处于迅速发展之中
B）相较于传统金融，绿色金融更加依赖科技手段
C）金融机构可利用科技识别“漂绿”
2.绿色金融科技国内萌芽
案例一：湖州绿色金融综合服务平台
案例二：中国华电集团碳排放管理信息系统
3.提升金融科技支持绿色金融发展的建议
1）建立跨部门绿色金融工作协调平台推动绿色金融更好更快地发展
2）建立绿色金融“监管沙盒”
3）加强绿色金融体系数据标准化建设
4）加强绿色金融科技专业人才培养
三、支持绿色经济是金融供给侧改革的重要方向
总结与分享
