时长：半天
对象：大型央企集团领导班子，各部门负责人，各部门风控员
一、AI与风控政策演变与国资委新政策
1.1国家战略与监管导向
1.1.1《国务院关于深入实施"人工智能+"行动的意见》（国发〔2025〕11号）：六大重点领域与八项基础支撑，企业将人工智能融入战略规划、组织架构、业务流程的要求
1.1.2《全国统一大市场建设指引（试行）》（发改体改〔2024〕1742号）：规则统一、公平竞争与公共资源交易数字化
1.1.3国资监管部署：中央企业"AI+"专项行动与智能化穿透式内控监督评价要求
国内案例：央企"AI+"专项行动中的风控应用部署
国外案例：欧盟《人工智能法》对高风险AI系统的分类监管及企业适配
1.2国际标准与管控范式升级
1.2.1美国NIST《人工智能风险管理框架》（AI RMF 1.0）：治理、映射、度量、管理四项职能
1.2.2ISO/IEC 42001人工智能管理体系标准；COSO内部控制整合框架五要素在AI场景下的适配
1.2.3风控范式的三个转变：从人防到技防、从抽样到全量、从结果管控到穿透管控
国内案例：央企内控规则固化与智能风控体系升级实践
国外案例：国际大型企业将AI风险管理框架纳入全面风险管理体系的实践
二、AI与风控的体系升级——国资委对穿透监管下风控体系
2.1AI驱动风险、内控、合规五个一体化
2.1.1语言一体化：风险术语、合规义务与控制要求的统一映射
2.1.2流程一体化：合规规则嵌入业务流程，实现前置性自动校验
2.1.3系统一体化：业务数据归集共享，形成统一的风险数据基础
2.1.4运行一体化：风险识别—预警—处置—督办的程序衔接与结果回写
2.1.5考评一体化：内控有效性评价与合规执行情况的自动化量化评估
国内案例：央企风控合规一体化管理体系建设实践
国外案例：国际大型企业治理、风险与合规一体化平台建设实践
2.2AI强化四全穿透式管控能力
2.2.1组织全级次穿透：股权关系穿透、隐性关联主体与交叉任职识别
2.2.2业务全链条穿透：合同、货物、发票、资金四流核验与异常识别
2.2.3时间全过程穿透：事前风险预判、事中流程中止、事后根因分析
2.2.4资源全要素穿透：资金流向追踪、数据资产风险动态监控
国内案例：央企司库体系资金穿透监控实践
国外案例：丹斯克银行爱沙尼亚分行约2000亿欧元可疑交易案——集团对境外机构信息失察的经典反例
三、AI与风控的场景应用：国资委提出的重点业务链条实务
3.1采购与招投标领域
3.1.1供应商信息归集与隐性关联关系识别
3.1.2围标串标异常模式识别与采购价格比对
3.1.3采购程序合规要求的自动校验
国内案例：最高人民法院、国家发展改革委联合发布的串通投标典型案例
国外案例：英国公平贸易局对百余家建筑企业围标行为的处罚案
3.2资金与财务领域
3.2.1异常支付智能识别与资金流向追踪
3.2.2票据核验与费用报销智能审核
3.2.3财务报告风险点自动筛查
国内案例：央企司库体系拦截异常支付的实践
国外案例：德国Wirecard公司19亿欧元资金缺口案——支付与审计环节交叉核验失灵
3.3合同与法务领域
3.3.1合同智能审查与风险条款自动识别
3.3.2合规义务自动匹配与履约风险动态预警
3.3.3合规执行情况的量化评估
国内案例：央企数字化法务平台的合同合规应用
国外案例：摩根大通COiN系统用于商业贷款合同智能审核
3.4工程建设领域
3.4.1工程量比对与变更签证程序校验
3.4.2造价偏离预警与进度偏差分析
国内案例：大型基建项目数字化造价管控实践
国外案例：英国Carillion公司破产案——工程成本失控与风险预警失灵
3.5审计与监督领域
3.5.1全量数据异常筛查与穿透式审计
3.5.2问题自动定位与根因分析
3.5.3内控缺陷识别与整改跟踪
国内案例：审计机关大数据审计实践
国外案例：美国证券交易委员会以数据分析筛查异常业绩、查处舞弊的实践
四、AI及风控的实施路径与边界管控
4.1分步实施路径
4.1.1场景试点：高价值、低风险的场景先行验证
4.1.2规则固化：将验证有效的规则嵌入业务系统
4.1.3体系融合：与三位一体风控体系全面对接
国内案例：央企智能风控分阶段实施实践
国外案例：国际科技企业内部AI风控体系建设路径
4.2AI自身风险与内控边界
4.2.1数据安全、算法偏见与模型漂移的防控
4.2.2提示注入、AI幻觉的管控措施
4.2.3模型治理、人工复核、审计监督三道防线
国内案例：《生成式人工智能服务管理暂行办法》的合规要求与央企大模型应用内控实践
国外案例：亚马逊招聘算法性别歧视事件——算法偏见的管理教训
4.3人机责任划分
4.3.1AI建议不替代管理判断，审批责任不因使用智能工具而转移
4.3.2风控员的能力要求与岗位工作清单
国内案例：金融监管机构对机构信息科技与模型风险管理的要求
国外案例：美国Mata v.Avianca案——律师提交AI虚构判例被法院制裁；Zillow算法定价收购房产巨亏案——管理层盲从模型的典型
